Introducción al compromiso de Coinbase con los listados de activos conformes
En Coinbase, nuestro objetivo es ser la plataforma de criptomonedas más fiable. Para cumplir este objetivo, Coinbase se compromete a proteger los fondos de los clientes, a proporcionarles un apoyo integral y a cumplir con las obligaciones normativas globales.
Coinbase ha adoptado una regulación de sentido común y fue una de las primeras entidades en obtener la licencia BitLicense del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York en 2017. También tenemos licencia en casi todos los estados de EE. UU. Seguimos buscando y obteniendo la aprobación de los organismos reguladores internacionales para apoyar el crecimiento y la expansión de la plataforma.
Como institución financiera regulada, Coinbase debe cumplir con la normativa de las jurisdicciones en las que opera. Para las nuevas inclusiones, Coinbase analiza los activos, entre otras cosas, por diversos riesgos de cumplimiento, como los riesgos de sanciones y cualquier asociación con actividades ilícitas, incluidos el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, así como consideraciones de protección del consumidor.
Expliquemos esos riesgos con más detalle:
Principales consideraciones de cumplimiento en la revisión de las inclusiones
Sanciones Coinbase se compromete a cumplir con las leyes y reglamentos sobre sanciones gestionados por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU., así como con otras leyes y reglamentos sobre sanciones aplicables en las jurisdicciones en las que opera Coinbase.
La OFAC aplica sanciones económicas de conformidad con los objetivos de seguridad nacional y política exterior de EE. UU. Las sanciones prohíben a los ciudadanos estadounidenses, como Coinbase, participar en actividades con individuos y entidades designados, como terroristas y narcotraficantes, así como con algunos países, que han sido especialmente designados por el gobierno de Estados Unidos.
Blanqueo de dinero y financiación del terrorismo El blanqueo de dinero se refiere a la utilización del sistema financiero para encubrir el producto de actividades ilícitas, como la financiación del apoyo financiero al terrorismo. Los reguladores estadounidenses e internacionales han emitido requisitos para prevenir, detectar y notificar actividades sospechosas de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo.
Aunque los estudios han observado que el índice de actividad ilícita en las cadenas de bloques públicas es significativamente menor que el de la actividad en las vías fiduciarias tradicionales, Coinbase ha llevado a cabo inversiones y compromisos significativos para gestionar los riesgos de que malos actores intenten hacer un uso indebido de Coinbase para propiciar el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo.
Protección del consumidor Uno de los objetivos principales de Coinbase es aumentar la libertad económica y fomentar el crecimiento de la criptoeconomía. Con la aceleración del interés y el uso de los activos digitales y la facilidad con la que se crean y distribuyen nuevos tokens, llegan los riesgos de fraude a los inversores, las estafas y los rug pulls o "rug pulls". Coinbase apoya el acceso y la elección de los clientes para comprar una variedad de activos digitales, pero busca excluir los activos digitales del apoyo de la plataforma cuando se sabe o es probable que el activo estafe o perjudique a los consumidores.
¿Qué tiene que ver todo esto con las inclusiones de activos? Sabemos que cada inclusión es única, por lo que Coinbase revisa cada nuevo activo para determinar si existe alguno de estos riesgos de cumplimiento y, en caso afirmativo, en función del perfil de riesgo, si el activo puede admitirse en la plataforma de Coinbase. ¿Cómo lo hacemos?
Marco de cumplimiento para las revisiones de activos
Para determinar la naturaleza o el nivel de los riesgos de cumplimiento, Coinbase evalúa varios factores, entre ellos:
Equipo y entidad del proyecto: esta revisión incluye la investigación y el análisis de los antecedentes y la historia de la experiencia del equipo del proyecto en el sector y cripto relacionados, y otros proyectos que hayan respaldado en el pasado. Como parte de esta investigación, comprobamos los medios de comunicación y los perfiles en redes sociales, las designaciones de la OFAC y cualquier posible asociación con actividades ilícitas.
Recaudación de fondos e inversores: también se evalúan los esfuerzos previos del equipo del proyecto para recaudar fondos y distribuir tokens, con el fin de detectar cualquier participación en actividades que puedan perjudicar a los usuarios de Coinbase. El alcance de la revisión incluye la evaluación de la distribución de tokens (por ejemplo, venta privada vs. venta pública) y si se planteó algún problema que pudiera indicar una posible actividad fraudulenta.
Riesgos específicos del activo y del protocolo: para completar el perfil de riesgo general del activo, se revisan los protocolos para evaluar el diseño y las características del activo, los casos de uso actuales y promocionados, la descentralización de la propiedad del activo y el mecanismo de consenso, el estado del soporte de los desarrolladores y la implicación de la comunidad, entre otros factores.