Estados Unidos
Coinbase Inc., la empresa que gestiona Coinbase y Coinbase Pro en EE. UU., tiene licencia para realizar transmisiones de dinero en la mayoría de las jurisdicciones estadounidenses. La mayoría de las licencias de transmisión de dinero de Coinbase cubren los saldos en efectivo y las transferencias en USD. En algunos estados, las licencias de transmisión de dinero también cubren los saldos y transferencias de criptomonedas en la plataforma. En otros estados, no se requiere licencia de transmisión de dinero para gestionar un negocio de criptomonedas.
Coinbase también está registrada como empresa de servicios monetarios en la FinCEN (Control de delitos financieros del Tesoro estadounidense).
Coinbase está obligada a cumplir con numerosas leyes de servicios financieros y de protección al consumidor, entre las que se incluyen:
La Bank Secrecy Act (Ley de Secreto Bancario), que obliga a Coinbase a verificar la identidad de los clientes, a conservar registros de las transacciones de divisas durante un máximo de 5 años y a informar sobre determinadas transacciones.
La USA Patriot Act (Ley Patriota de EE. UU.), que obliga a Coinbase a designar a un responsable de cumplimiento para garantizar el cumplimiento de todas las leyes aplicables, crear procedimientos y controles para garantizar el cumplimiento, impartir formación y revisar periódicamente el programa de cumplimiento.
Las leyes de transmisión de dinero de la mayoría de los estados y la normativa correspondiente.
Fuera de Estados Unidos
CB Payments Limited es una empresa autorizada por la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros, de conformidad con la legislación sobre dinero electrónico de 2011 (FRN: 900635), para emitir dinero electrónico.